欧盟加密货币提供商是否将迎来新的监管指南？

欧洲银行业管理局（EBA）是欧盟内的主要银行监管机构，正在寻求改革现有的反洗钱和反恐融资（AML/CFT）规则，以适应加密货币提供商。EBA已确定需要更严格的指南，因为目前的监管框架被认为无法确保加密货币提供商的AML/CFT合规性。

拟议的监管变化

在最近发布的磋商文件中，EBA提出了一系列新的行业指南来解决这些问题。该机构已开放了反馈和评论，截止日期为2024年2月26日。拟议的变化有两个方面：

• EBA建议对支付服务提供商（PSPs）和加密资产服务提供商（CASPs）的AML/CFT标准进行协调。
• 它还倡导CASPs强制要求增强其托管钱包的协议互操作性，以便实现信息的无缝和高效传输。

CASPs的额外要求

根据新规定，CASPs将被要求收集和维护有关自托管地址的信息。他们需要确保加密资产的转移可以单独标识，并验证地址是否为CASPs客户所拥有或控制。EBA已将执行门槛设定为超过1000欧元的转账金额，尽管目前尚不清楚这是每月、每日还是一次性限额。

实施时间表

在磋商过程结束后，EBA计划于2024年12月30日实施新的指南。此举是EBA一系列其他举措的后续，包括一份磋商文件，评估了资产参考代币（ARTs）和CASPs发行者的管理层成员和股东的适当性，并鼓励稳定币发行者自愿遵守与风险管理和消费者保护相关的特定指导原则。

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