随着世界日益数字化，欺诈计划也在不断演变，给负责维护监督和问责制的机构带来了新的挑战。在这个不断变化的环境中，人工智能（AI）成为打击欺诈的有力工具。AI的双重性质，既是欺诈的潜在促进因素，又是其威慑力量，要求机构谨慎而有策略地采用。
AI：欺诈检测的改变者
人工智能具有快速分析大量数据的能力，引起了包括疫情应对问责委员会（PRAC）在内的联邦机构的关注。PRAC负责监督与疫情相关的支出，已经认识到AI在识别潜在欺诈活动方面的潜力。通过利用AI的能力，机构可以迅速检测欺诈者可能利用的合成身份和壳公司，以获取不当的联邦福利。
尽管在各个机构的数十亿交易记录中导航的复杂性，AI的快速识别欺诈模式的能力使其在这个“富有目标的环境”中成为无价之宝。然而，采用AI工具进行欺诈检测并非没有挑战。数据使用规则和治理的差异构成了障碍，确保这些工具的合法使用和准确性也是如此。
AI的双刃剑
虽然AI是打击欺诈的强大工具，但欺诈者也可以利用它。像FraudGPT和WormGPT这样的大型语言模型使欺诈者能够更高效地创建恶意软件和网络钓鱼攻击。因此，在持续进行的打击欺诈战斗中，对这些工具的理解和有效对抗至关重要。AI的双重性质，既是欺诈活动的促进者，又是其检测器，要求深入了解其潜力和风险。
克服数据挑战，发掘AI的潜力
有效利用AI需要大量的训练数据。然而，许多联邦机构都是数据孤岛，限制了为AI模型提供全面数据集的可用性。机构之间的数据共享仍然是一个挑战，影响着AI技术的有效性。为此，商务部正在进行全面的数据成熟度评估，以解决这些与数据相关的挑战。该评估旨在评估机构如何管理、利用和共享数据，识别差距和改进机会。通过提高数据质量、治理、可访问性和共享，机构可以更有效地发掘AI的潜力。
在机构应对这些挑战的同时，像cryptoview.io这样的平台在推动数字经济的透明度和问责制方面发挥着关键作用。对AI在打击欺诈和加强监督中潜力的日益认可，体现了对此类平台日益增长的需求。
随着我们进一步进入数字时代，AI在打击欺诈和加强监督方面的作用将不断增长。挑战重重，但通过谨慎的导航和战略性的采用，AI可以成为打击欺诈的强大盟友。
