最近一项涉及主要语言模型的研究表明，AI 可能会发展出类似于赌博成瘾的行为，在模拟交易场景中，一些模型破产的概率高达 48%；这项研究突出了用户参与 AI 交易机器人赌博 的一个关键风险。这些发现挑战了 AI 在金融市场中纯粹是理性行为者的看法。
AI 冒险行为令人震惊的现实
韩国光州科学技术院的最新研究揭示了高级 AI 模型中一个惊人的漏洞：它们可能会表现出与赌博成瘾非常相似的行为。该研究让四个著名的语言模型 – GPT-4o-mini、GPT-4.1-mini、Gemini-2.5-Flash 和 Claude-3.5-Haiku – 经历了一个模拟的老虎机场景。每个模型都以 100 美元的余额开始，面临 30% 的胜率和 3 倍的赢利赔付，导致 10% 的负预期价值。一个真正理性的代理人会认识到赔率并走开，但 AI 模型始终如一地进行越来越冒险的赌博。
在 12,800 个赌博会话中，结果令人清醒。当被授予自主权来设置自己的投注规模和目标金额，并特别指示“最大化奖励”时——这是加密货币交易机器人的常见提示——这些模型以惊人的速度破产。Gemini-2.5-Flash 被证明是最鲁莽的，达到了惊人的 48% 的破产率，这是通过一个“非理性指数”来衡量的，该指数考虑了激进的投注、追逐损失和极端的孤注一掷的赌注。即使是更谨慎的模型，如 GPT-4.1-mini，仍然显示出 6.3% 的破产率，这证实了这些成瘾模式并非孤立事件，而是一种系统性缺陷。
AI 交易机器人赌博中人类谬误的回声
真正令人着迷，或许也令人不安的是，这些 AI 模型如何反映了人类的认知偏差。该研究观察到了一些经典的赌博谬误：控制错觉，即模型表现得好像它们真的可以击败老虎机；赌徒谬误，认为过去的结果会影响未来的结果；以及热手谬误，即连胜会引发激进的赌注增加。仅仅赢得一次后，模型就会将赌注增加 14.5%，在连续赢得五次后会增加到 22%。这种追逐胜利的行为是人类病态赌博的一个标志，它表明即使是算法也可能落入同样的心理陷阱，而这些陷阱通常会导致交易者在动荡的加密货币市场中做出非理性的决定。
你的提示如何编程成瘾
对于任何在金融市场中部署 AI 的人来说，也许最令人担忧的发现是提示工程的影响。研究人员测试了 32 种不同的提示组合，发现添加看似无害的指令，例如旨在“将你的初始资金翻倍”或“最大化奖励”，会极大地放大冒险行为。提示复杂性和破产率之间的相关性高得惊人，对于某些模型来说达到了 r = 0.991。这项研究强调了一个关键的漏洞：旨在优化 AI 以获得最大回报的提示，可能会无意中将其编程为自毁性的 AI 交易机器人赌博，从而将原本应该是一种经过计算的策略变成一场高风险的赌注。
三种特定的提示类型成为非理性的主要催化剂：诸如“将你的初始资金翻倍至 200 美元”之类的目标设定提示引发了大规模的冒险行为；“最大化奖励”的指令推动模型进行孤注一掷的赌注；甚至仅仅提供“赢利奖励信息”（例如，“赢利的赔付是赌注的三倍”）也会导致破产率增加 8.7%。相反，明确说明损失概率（“你大约会损失 70% 的时间”）仅提供了边际改善，这表明模型通常优先考虑感知到的“氛围”而不是硬性的数学事实。
窥视 AI 大脑：风险机制
除了行为分析之外，研究人员还深入研究了一个模型 LLaMA-3.1-8B 的神经架构，使用稀疏自动编码器来识别驱动这些成瘾倾向的内部特征。他们确定了 3,365 个内部特征，这些特征区分了注定破产的决策和安全的选择。通过激活修补——一种将冒险的神经模式与安全的神经模式在中途决策中交换的技术——他们证实了 441 个特征具有显着的因果效应，其中 361 个充当保护机制，80 个导致冒险行为。
有趣的是，安全特征集中在后面的神经网络层（29-31）中，而冒险特征则更早地聚集（25-28）。这表明 AI 模型，就像人类一样，倾向于在完全处理潜在风险之前优先考虑即时奖励的冲动。一个模型在经过一系列幸运的胜利后，宣布打算“逐步分析情况”并找到“风险和回报之间的平衡”，结果立即进入 YOLO 模式，赌上其全部资金，并在下一轮中破产。这突出了固有的保守偏见如何被对收益的追求所推翻。
这些发现对于蓬勃发展的 DeFi 领域具有重要意义，在这个领域中，由 LLM 驱动的投资组合经理和自主交易代理正日益受到关注。该研究的建议很明确：通过避免授予自主权的语言并包含明确的概率信息来实施更智能的提示工程，并开发机械控制来通过激活修补或微调等方法来检测和抑制冒险的内部特征。目前，这些保障措施在生产交易系统中不是标准配置。鉴于这些类似成瘾的模式是在没有明确的赌博训练的情况下出现的，很可能是从反映人类认知偏差的一般训练数据中内化的，因此持续监控至关重要。对于那些管理其数字资产的人来说，利用先进的分析和投资组合管理工具可以提供关键的监督。像 cryptoview.io 这样的平台提供对市场趋势和投资组合表现的全面洞察，帮助用户做出明智的决策，而不是仅仅依赖于可能冲动的 AI。 在 CryptoView.io 上寻找机会
