币安的合规和金融包容记录受到审查吗？

涉及加密货币交易所币安的最新发展引发了对美国政府对加密公司的严格态度的激烈讨论。与传统金融部门的监管环境相比，这种审查尤为明显。核心论点是币安的合规和金融包容努力受到了不同的标准约束。

比较加密和传统金融监管

哥伦比亚商学院兼职教授奥米德·马勒坎（Omid Malekan）对加密公司和传统金融机构的不同对待表达了关切。他认为，认为加密货币仅仅促使非法活动的人忽略了金融系统运作的更广泛视角。

他指出，即使遵循反洗钱（AML）最佳实践的公司经常处理大量非法资金。他建议的区别在于，这些交易被认为是可以接受的，因为必要的文件工作已经完成。如果对待华尔街公司的审查程度与币安一样严格，马勒坎认为许多高管将身陷囹圄，股东回购和游说的资金也将减少。

币安的合规问题和和解

尽管他批评监管上的不平等，马勒坎并未免除币安的合规失误。他断言，币安误导其客户并且缺乏合规是错误的。这导致币安及其联合创始人赵长鹏（Changpeng “CZ” Zhao）因涉嫌通过交易所促进被盗资金的流动而与美国政府达成了价值十亿美元的和解。在此和解之后，赵长鹏辞去了CEO的职务。

币安对金融包容的贡献

尽管存在这些合规问题，马勒坎承认币安对金融包容的重大贡献。他赞扬该平台成功地让数千万贫困人口融入金融体系，而传统金融公司一直未能实现这一壮举。

然而，需要注意的是，金融包容并不是币安的专利。像cryptoview.io这样的应用也在民主化金融服务的获取方面发挥着关键作用。这些平台通过为用户提供全面的加密投资组合管理工具来赋予他们权力。

最后，值得一提的是国际调查记者同盟（ICIJ）对全球洗钱活动的调查。ICIJ的报告显示，一些世界上最大的银行促成了价值数万亿美元的交易，涉嫌被犯罪分子洗钱。这一调查突显了洗钱的普遍问题，远不止于加密货币领域，并牵涉到主要的传统金融机构。