Den europeiska bankmyndigheten (EBA), en nyckelregulator inom Europeiska unionen, strävar efter att förnya de befintliga reglerna kring penningtvätt och finansiering av terrorism (AML/CFT) för kryptoleverantörer. EBA har identifierat ett behov av mer robusta riktlinjer, eftersom den nuvarande regelramen anses otillräcklig för att säkerställa AML/CFT-efterlevnad bland kryptoleverantörer.
Föreslagna regelverksändringar
I en nyligen publicerad remiss har EBA föreslagit en serie nya branschriktlinjer för att hantera dessa frågor. Myndigheten har öppnat upp för feedback och kommentarer från intresserade parter fram till den 26 februari 2024. De föreslagna förändringarna är tvådelade:
- EBA föreslår en harmonisering av AML/CFT-kriterier för betaltjänstleverantörer (PSP:er) och krypto-aktörstjänstleverantörer (CASPer).
- Den förespråkar också ett obligatoriskt krav för CASPer att förbättra protokollinteroperabiliteten för sina hostade plånböcker för att underlätta sömlig och effektiv överföring av information.
Ytterligare krav för CASPer
Enligt de nya reglerna skulle CASPer vara skyldiga att samla in och underhålla information om självhostade adresser. De skulle behöva säkerställa att överföringen av krypto-aktiva kan identifieras individuellt och verifiera om adressen ägs eller kontrolleras av CASP-kunden. EBA har satt tröskelvärdet för efterlevnad vid en överföringsbelopp som överstiger 1000 euro, även om det fortfarande är oklart om detta är en månatlig, daglig eller engångsgräns.
Genomförandetidslinje
Efter remissprocessen planerar EBA att införa de nya riktlinjerna den 30 december 2024. Detta följer på en serie andra initiativ från EBA, inklusive en remiss där man bedömer lämpligheten hos medlemmar i ledningsorgan och aktieägare i utfärdare av tillgångsreferensade tokens (ART) och CASPer, samt uppmuntran av stabila myntutfärdare att frivilligt följa specifika riktlinjer relaterade till riskhantering och konsumentskydd.
Att förstå dessa föränderliga regler och att hålla sig efterlevnadskompatibla kan vara en komplex uppgift för kryptoleverantörer. Verktyg som cryptoview.io kan ge värdefull hjälp i att navigera i denna komplicerade landskap.
Håll dig steget före med cryptoview.io
