Когда дело доходит до мира финансов, соблюдение регуляций является важнейшим. Недавно U.S. Bank и Oppenheimer & Co оказались в горячей воде, заплатив в общей сложности $7 миллионов в виде штрафов Комиссии по торговле фьючерсами (CFTC). Причина? Их несоблюдение официальных протоколов общения, вместо этого разрешая использование неофициальных каналов связи, таких как личные текстовые сообщения, для деловых разговоров.
Суть жесткой политики
Финансовый сектор функционирует под микроскопом, с жесткими руководящими принципами по поводу того, как должны вестись и регистрироваться деловые общения. U.S. Bank и Oppenheimer & Co, представляющий брокер, были наказаны за несохранение определенных деловых общений, которые велись через неофициальные каналы. Эти общения, которые не были сохранены, относились к зарегистрированным в CFTC бизнесам фирм, что привело к серьезному нарушению протоколов соблюдения.
Этот инцидент подчеркивает более широкую проблему в финансовой индустрии, где злоупотребление неофициальными каналами связи нарушает внутренние политики, разработанные для поддержания целостности и прозрачности бизнес-операций. Более того, участие руководящего персонала в этих нарушениях указывает на системную проблему с соблюдением установленных руководящих принципов общения.
Финансовые последствия
Штрафы, наложенные на U.S. Bank и Oppenheimer & Co, являются частью более крупной федеральной инициативы по пресечению неправильного ведения учета и использования несанкционированных методов связи в финансовом секторе. U.S. Bank, управляющий около $650 миллиардов активов, и Oppenheimer, управляющий около $28 миллиардов, являются лишь двумя примерами из ряда учреждений, столкнувшихся с подобными санкциями. С декабря 2021 года CFTC наложила штрафы свыше $1,124 миллиарда на 22 финансовых института за аналогичные нарушения.
Этот тренд подчеркивает критическое значение соблюдения регуляторных требований и дорогостоящие последствия несоблюдения их. Использование неофициальных каналов связи нарушает не только внутренние политики, но и представляет существенные риски для прозрачности и ответственности, которую стремятся поддерживать регуляторные органы, такие как CFTC, на финансовом рынке.
Уроки и движение вперед
Последствия, с которыми столкнулись U.S. Bank и Oppenheimer & Co, служат ярким напоминанием о важности соблюдения протоколов общения в финансовой индустрии. Фирмы должны обеспечить, чтобы все деловые общения велись через утвержденные каналы и чтобы эти общения были должным образом сохранены для соответствия регуляторным требованиям.
Для ориентации в сложном мире финансовых регуляций компании могут найти полезными инструменты, такие как cryptoview.io. Это приложение предлагает широкий спектр функций, разработанных для оптимизации управления цифровыми активами, обеспечивая соблюдение и эффективность в операциях. Для фирм, стремящихся защитить себя от недостатков неофициального общения и улучшить свои системы соблюдения, cryptoview.io может быть важным активом.
