Европейский банковский агент (EBA), ключевой банковский регулятор в Европейском союзе, стремится пересмотреть существующие правила в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT) для криптопровайдеров. EBA выявил потребность в более жестких рекомендациях, поскольку действующая регуляторная среда считается недостаточной для обеспечения соблюдения AML/CFT среди криптопровайдеров.
Предлагаемые регуляторные изменения
В недавно опубликованном документе для консультаций EBA предложил ряд новых отраслевых рекомендаций для решения этих проблем. Власти открыли возможность для обратной связи и комментариев заинтересованных сторон до 26 февраля 2024 года. Предлагаемые изменения двойного характера:
- EBA предлагает гармонизацию критериев AML/CFT для провайдеров платежных услуг (PSP) и провайдеров криптовалютных активов (CASPs).
- Также предлагается обязательное требование для CASPs усилить интероперабельность протоколов их хостинговых кошельков для обеспечения беспрепятственной и эффективной передачи информации.
Дополнительные требования для CASPs
По новым правилам CASPs обязаны будут собирать и поддерживать информацию о самостоятельных адресах. Они должны будут обеспечить возможность индивидуальной идентификации передачи криптовалютных активов и проверки принадлежности или контроля адреса клиентом CASP. EBA установила порог применения для суммы трансфера более 1000 евро, однако остается неясным, является ли это месячным, ежедневным или единоразовым лимитом.
Сроки внедрения
После процесса консультаций EBA планирует внедрить новые рекомендации 30 декабря 2024 года. Этот шаг следует за рядом других инициатив EBA, включая документ для консультаций, оценивающий пригодность членов управляющего органа и акционеров эмитентов токенов, связанных с активами (ART), и CASPs, и поощрение эмитентов стейблкоинов добровольно придерживаться конкретных принципов риск-менеджмента и защиты потребителей.
Понимание этих изменяющихся нормативов и их соблюдение может быть сложной задачей для криптопровайдеров. Инструменты, такие как cryptoview.io, могут оказать ценную помощь в навигации по этому сложному ландшафту.
Оставайтесь впереди с cryptoview.io
