Недавние события, связанные с криптовалютной биржей Binance, вызвали жаркую дискуссию о строгом подходе правительства США к криптовалютным фирмам. Это внимание особенно заметно в сравнении с регулированием традиционного финансового сектора. Центральным аргументом является то, что усилия по соблюдению Binance и финансовая инклюзивность подвергаются другому стандарту.
Сравнение регулирования криптовалют и традиционных финансов
Омид Малекан, преподаватель Колумбийской бизнес-школы, высказал свои опасения относительно различного отношения к криптовалютным фирмам и традиционным финансовым учреждениям. Он утверждает, что люди, считающие, что криптовалюты исключительно способствуют незаконным действиям, упускают из виду более широкую картину того, как функционирует финансовая система.
Он указывает на то, что даже компании, следующие лучшим практикам в предотвращении отмывания денег (AML), часто обрабатывают значительные суммы незаконных средств. Отличие, по его мнению, заключается в том, что эти транзакции считаются приемлемыми, потому что была выполнена необходимая бумажная работа. Если бы Wall Street фирмы подвергались тому же уровню внимания, что и Binance, Малекан считает, что многие руководители были бы за решеткой, и меньше денег было бы доступно для выкупа акций и лоббирования.
Проблемы соблюдения Binance и мировое соглашение
Несмотря на свою критику регулятивного неравенства, Малекан не оправдывает Binance за нарушения соблюдения. Он утверждает, что Binance была неправа в том, что ввела в заблуждение своих клиентов и из-за своего недостаточного соблюдения. Это привело к тому, что Binance и его сооснователь Чангпенг «CZ» Чжао достигли миллиардного соглашения с правительством США по обвинению в содействии перемещению украденных средств через биржу. После этого соглашения Чжао ушел с поста генерального директора.
Вклад Binance в финансовую инклюзивность
Несмотря на эти проблемы соблюдения, Малекан отмечает значительный вклад Binance в финансовую инклюзивность. Он высоко оценивает платформу за успешное привлечение десятков миллионов малообеспеченных людей в финансовую систему, что традиционным финансовым фирмам постоянно удается сделать.
Однако важно отметить, что финансовая инклюзивность не ограничивается Binance. Приложения, такие как cryptoview.io, также играют важную роль в демократизации доступа к финансовым услугам. Эти платформы предоставляют пользователям обширные инструменты управления криптопортфелем.
текст призыва к действиюНаконец, стоит упомянуть расследование Международного консорциума расследовательских журналистов (ICIJ) в области глобального отмывания денег. Доклад ICIJ показал, что некоторые из крупнейших банков мира осуществляли транзакции на суммы в триллионы долларов, подозреваемых в отмывании преступным путем. Это расследование подчеркивает распространенную проблему отмывания денег, которая выходит далеко за рамки криптовалют и затрагивает крупные традиционные финансовые учреждения.
