Несмотря на крупное урегулирование в размере 4,368 миллиарда долларов в ноябре 2023 года, Binance, как сообщается, позволила 13 подозрительным учетным записям обработать дополнительные транзакции на 144 миллиона долларов, что подчеркивает значительное несоблюдение Binance требований соответствия. Это поднимает важные вопросы об эффективности надзора после урегулирования и внутренних контролях биржи, как подробно описано в недавних отчетах.
Раскрытие лазеек после урегулирования
Просочившиеся внутренние данные свидетельствуют о том, что крупнейшая в мире криптовалютная биржа Binance изо всех сил пыталась обеспечить соблюдение своих новых, более строгих мер контроля по борьбе с отмыванием денег (AML) даже после достижения монументального соглашения с властями США в ноябре 2023 года. Это соглашение, которое включало штраф в размере 4,368 миллиарда долларов и отставку тогдашнего генерального директора Чанпэна Чжао, также предусматривало пятилетний мониторинг FinCEN, направленный на обеспечение соблюдения новых нормативных обязательств. Однако внутренние файлы, увиденные Financial Times, показали, что 13 конкретных учетных записей продолжали работать подозрительно, перемещая значительные суммы.
С 2021 года по этим счетам в совокупности было проведено транзакций на сумму около 1,7 миллиарда долларов, при этом 144 миллиона долларов прошли через них *после* урегулирования в ноябре 2023 года. Продолжение такой деятельности под пристальным вниманием регулирующих органов указывает на сохраняющиеся проблемы в полной реализации и обеспечении соблюдения протоколов соответствия. Сама предпосылка мониторинга заключалась в предотвращении подобных случаев, что делает эти откровения особенно тревожными для будущего нормативного статуса биржи.
Красные флаги и мошеннические транзакции: более глубокое погружение
Подробности, касающиеся этих 13 учетных записей, рисуют яркую картину потенциальной незаконной деятельности, которая проскользнула через обновленную сеть соответствия Binance. Например, одна учетная запись была зарегистрирована на 25-летнюю венесуэльскую женщину, которая получила более 177 миллионов долларов в криптовалюте в период с апреля 2022 года по апрель 2024 года. Тревожно, что эта учетная запись изменила свои платежные реквизиты 647 раз в период с января 2023 года по март 2024 года, используя 496 различных банковских счетов в Северной и Южной Америке. Такие быстрые и масштабные изменения обычно считаются важными красными флажками в финансовом соответствии.
Другая подозрительная учетная запись принадлежала 30-летнему младшему банковскому служащему в Каракасе, через которую в период с 2022 года по май 2025 года прошло 93 миллиона долларов в виде притока криптовалюты и сопоставимого оттока. Особенно вопиющим показателем потенциального правонарушения был IP-лог, показывающий доступ из Каракаса в 15:56 24 февраля 2025 года, а затем доступ из Японии в 1:30 на следующий день. Эта географическая невозможность в течение такого короткого периода времени настоятельно предполагает использование VPN или других методов обфускации. Кроме того, в период с февраля 2022 года по март 2023 года все 13 учетных записей в совокупности получили 29 миллионов долларов в USDT из кошельков, позже замороженных Израилем из-за предполагаемых связей с финансированием терроризма, причем большая часть средств поступила со счетов, связанных с сирийцем Тауфиком Аль-Лау, который был подвергнут санкциям за содействие незаконным переводам для таких групп, как Хезболла и хуситы.
Более широкие последствия несоблюдения Binance требований соответствия
Эта продолжающаяся борьба с незаконными транзакциями может иметь серьезные последствия для Binance. Биржа и ее соучредитель Чанпэн Чжао уже столкнулись с новым судебным иском, поданным ранее в декабре 2025 года, в котором утверждается о создании системы, которая позволила осуществлять криптотранзакции, связанные с Хамасом, в течение шести лет. Этот гражданский иск дополняет растущий список судебных исков, обвиняющих компанию в содействии транзакциям для организаций, признанных США террористическими.
Потенциал для дальнейших финансовых санкций является ощутимой угрозой. Урегулирование 2023 года включало приостановленный штраф в размере 150 миллионов долларов, который может быть активирован, если Binance не выполнит свои текущие обязательства. Мониторинг FinCEN был создан именно для надзора за восстановительными мероприятиями, проведения периодических проверок и предоставления отчетов в FinCEN, OFAC и CFTC. Любое указание на то, что Binance не в полной мере сотрудничает или эффективно реализует согласованные меры, может привести к эскалации нормативных действий и значительному ущербу ее репутации, подрывая доверие рынка.
Навигация по нормативному лабиринту: что ждет Binance в будущем?
Предстоящий путь для Binance, по-видимому, представляет собой сложный нормативный лабиринт. Хотя биржа публично заявила, что у нее есть «надежные системы для выявления и расследования подозрительных транзакций и принятия мер в случае необходимости», просочившиеся данные свидетельствуют о том, что эти системы могут быть не такими неприступными, как утверждается. Текущий мониторинг FinCEN имеет решающее значение; его результаты во многом определят траекторию биржи в течение следующих нескольких лет. Криптовалютный рынок указывает на то, что институциональные инвесторы и розничные трейдеры внимательно следят за тем, как Binance решает эти постоянные проблемы соответствия, поскольку нормативная определенность является ключом к более широкому внедрению.
Для тех, кто следит за постоянно меняющимся ландшафтом крипторегулирования и соответствия требованиям бирж, инструменты, предлагающие глубокое понимание движений рынка и ончейн-метрик, неоценимы. Будучи в курсе таких событий, инвесторы и трейдеры могут принимать более взвешенные решения на нестабильном рынке. Для получения подробной аналитики и данных в режиме реального времени такие платформы, как cryptoview.io, могут предложить значительное преимущество. Найдите возможности с CryptoView.io
