A Autoridade Bancária Europeia (EBA), um importante regulador bancário dentro da União Europeia, busca reformar as regras existentes relacionadas à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo (AML/CFT) para os provedores de criptomoedas. A EBA identificou a necessidade de diretrizes mais robustas, uma vez que o atual quadro regulatório é considerado inadequado para garantir a conformidade com AML/CFT entre os provedores de cripto.
Mudanças Regulatórias Propostas
Em um documento de consulta recentemente publicado, a EBA propôs uma série de novas diretrizes setoriais para abordar essas questões. A autoridade abriu espaço para feedback e comentários de partes interessadas até 26 de fevereiro de 2024. As mudanças propostas são duplas:
- A EBA sugere uma harmonização dos critérios AML/CFT para provedores de serviços de pagamento (PSPs) e provedores de serviços de ativos cripto (CASPs).
- Também defende um requisito obrigatório para os CASPs aprimorarem a interoperabilidade de protocolo de suas carteiras hospedadas para facilitar a transmissão de informações de forma eficiente e contínua.
Requisitos Adicionais para CASPs
De acordo com as novas regras, os CASPs seriam obrigados a coletar e manter informações sobre endereços auto-hospedados. Eles precisariam garantir que a transferência de criptoativos possa ser individualmente identificada e verificar se o endereço é de propriedade ou está sob controle do cliente CASP. A EBA estabeleceu o limite de aplicação em transferências superiores a 1000 euros, embora ainda não esteja claro se esse é um limite mensal, diário ou único.
Cronograma de Implementação
Após o processo de consulta, a EBA planeja implementar as novas diretrizes em 30 de dezembro de 2024. Essa ação segue uma série de outras iniciativas da EBA, incluindo um documento de consulta que avalia a adequação dos membros do órgão de administração e acionistas emissores de tokens referenciados a ativos (ARTs) e CASPs, e o incentivo aos emissores de stablecoins a aderir voluntariamente a princípios orientadores específicos relacionados à gestão de riscos e proteção ao consumidor.
Compreender essas regulamentações em evolução e permanecer em conformidade pode ser uma tarefa complexa para os provedores de cripto. Ferramentas como cryptoview.io podem fornecer assistência valiosa na navegação por esse cenário intricado.
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