Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (EBA), kluczowy regulator bankowy w Unii Europejskiej, dąży do przeorganizowania istniejących zasad dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT) przez dostawców kryptowalut. EBA zidentyfikował potrzebę bardziej rygorystycznych wytycznych, ponieważ obecny ramowy regulacyjny jest uznawany za niewystarczający do zapewnienia przestrzegania przepisów AML/CFT przez dostawców kryptowalut.
Zaproponowane zmiany regulacyjne
W niedawno opublikowanym dokumencie konsultacyjnym EBA zaproponował szereg nowych wytycznych branżowych mających na celu rozwiązanie tych problemów. Władza otworzyła możliwość zgłaszania opinii i komentarzy zainteresowanych stron do 26 lutego 2024 r. Zaproponowane zmiany są dwukierunkowe:
- EBA proponuje zharmonizowanie kryteriów AML/CFT dla dostawców usług płatniczych (PSP) i dostawców usług związanych z aktywami kryptograficznymi (CASPs).
- Wzywa także do obowiązkowego wymagania, aby CASPy wzmocniły interoperacyjność protokołów swoich przechowywanych portfeli, aby ułatwić płynne i efektywne przekazywanie informacji.
Dodatkowe wymagania dla CASPów
Na mocy nowych zasad, CASPy będą zobowiązane do gromadzenia i utrzymywania informacji o adresach własnych. Będą musiały zapewnić, że transfer aktywów kryptograficznych może być indywidualnie zidentyfikowany i zweryfikować, czy adres jest własnością lub kontrolowany przez klienta CASP. EBA ustaliła próg egzekwowania na kwotę transferu przekraczającą 1000 euro, chociaż nie jest jasne, czy jest to limit miesięczny, dzienne czy jednorazowy.
Harmonogram wdrożenia
Po procesie konsultacyjnym EBA planuje wdrożyć nowe wytyczne 30 grudnia 2024 r. Ten krok następuje po szeregu innych inicjatyw EBA, w tym dokumentu konsultacyjnego oceniającego odpowiedniość członków organów zarządzających i udziałowców w emitentach tokenów referencyjnych aktywów (ART) i CASPów oraz zachęcania emitentów stablecoinów do dobrowolnego przestrzegania określonych zasad dotyczących zarządzania ryzykiem i ochrony konsumentów.
Zrozumienie tych ewoluujących przepisów i zachowanie zgodności może być skomplikowanym zadaniem dla dostawców kryptowalut. Narzędzia takie jak cryptoview.io mogą dostarczyć cenne wsparcie w nawigowaniu po tej złożonej przestrzeni.
Bądź na bieżąco z cryptoview.io
