Czy wzrost popularności kryptowalut przyczynił się również do wzrostu działań oszukańczych? Niedawno złożony pozw przez Prokuratora Generalnego Nowego Jorku, Letitii James, sugeruje tak. Pozew skierowany jest przeciwko wielu firmom kryptowalutowym, które oskarża się o oszustwa wobec ponad 230 000 inwestorów na kwotę przekraczającą 1 miliard dolarów.
Ujawnienie oszustwa
Pozew jest kulminacją dogłębnych dochodzeń przeprowadzonych przez Biuro Prokuratora Generalnego (OAG). Wśród oskarżonych są firma Gemini Trust Company (Gemini), Genesis Global Capital, LLC i jej filie (Genesis) oraz Digital Currency Group, Inc. (DCG). Firma rzekomo brała udział w serii nieuczciwych działań, a program inwestycyjny Gemini Earn, promowany jako o niskim ryzyku przez Gemini i Genesis, jest głównym przedmiotem kontrowersji.
Badania przeprowadzone przez OAG wykazały, że Gemini było świadome ryzykownego charakteru finansów Genesis, ale celowo ukrywało tę informację przed inwestorami. Pozew dalej oskarża Genesis, jego byłego dyrektora generalnego Soichiro Moro, macierzystą firmę DCG i dyrektora generalnego DCG Barry’ego Silberta o próbę ukrycia ponad 1,1 miliarda dolarów strat przed inwestorami i opinią publiczną.
Reakcja na oszustwo
W odpowiedzi na te działania oszukańcze, Prokurator Generalny James dąży do zakazu dla Gemini, Genesis i DCG na prowadzenie działalności w branży inwestycji finansowych w Nowym Jorku. Pozew ma również na celu zabezpieczenie restytucji dla oszukanych inwestorów oraz konfiskatę nielegalnych zysków uzyskanych dzięki tym nieuczciwym praktykom.
Program Gemini Earn, uruchomiony we współpracy z Genesis w lutym 2021 roku, miał na celu generowanie zysków poprzez udzielanie pożyczek aktywów osobom trzecim i zwrot części tych zysków inwestorom. Pomimo twierdzeń o dokładnym weryfikowaniu i zarządzaniu ryzykiem, wewnętrzne analizy ryzyka Gemini wskazywały, że pożyczki Genesis były ryzykowne. Ta kluczowa informacja nie została przekazana inwestorom, którzy byli przekonani, że Earn to inwestycja o niskim ryzyku.
Ukrywanie strat
Pozew oskarża również Genesis o ukrywanie ponad 1,1 miliarda dolarów strat, głównie z powodu niewypłacalności pożyczkobiorców. Brak przeprowadzenia właściwych audytów pożyczkobiorców, takich jak Three Arrows Capital, był jednym z czynników przyczyniających się do tych strat. Genesis, DCG i ich kierownictwo nawet podpisali 1,1 miliarda dolarów weksel promisyjny w celu ukrycia strat, zobowiązując się do zapłaty Genesis 1,1 miliarda dolarów w ciągu dekady, przy marnej stopie procentowej wynoszącej jeden procent, co dalej wprowadzało inwestorów i opinię publiczną w błąd co do kondycji finansowej Genesis.
Warto zauważyć, że narzędzia takie jak cryptoview.io mogą pomóc inwestorom monitorować ich inwestycje w kryptowaluty i potencjalnie wczesnym wykrywaniu sygnałów alarmowych.
Bądź informowany i chron swoje inwestycje
Pozew podkreśla znaczenie przejrzystości i należytej staranności w sektorze finansowym, zwłaszcza w rozwijającym się świecie kryptowalut. W miarę jak sprawa się rozwija, stanowi ona ostre przypomnienie o potencjalnych pułapkach i ryzykach związanych z inwestowaniem w tę dynamicznie rozwijającą się branżę.
