Er det nye regulatoriske retningslinjer på horisonten for kryptoleverandører i EU?

Det europeiske banktilsynet (EBA), en sentral bankregulator innenfor Den europeiske union, ønsker å fornye de eksisterende reglene om bekjempelse av hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme (AML/CFT) for kryptoleverandører. EBA har identifisert behovet for mer robuste retningslinjer, da gjeldende regelverk anses utilstrekkelig for å sikre AML/CFT-samsvar blant kryptoleverandører.

Foreslåtte regulatoriske endringer

I en nylig publisert konsultasjonsdokument har EBA foreslått en rekke nye bransjeretningslinjer for å håndtere disse problemstillingene. Myndigheten har åpnet for tilbakemeldinger og kommentarer fra interesserte parter frem til 26. februar 2024. De foreslåtte endringene er todelte:

• EBA foreslår en harmonisering av AML/CFT-kriterier for betalingstjenestetilbydere (PSP-er) og krypto-aktivaservicetilbydere (CASPer).
• Den anbefaler også en obligatorisk krav for CASPer til å forbedre protokollinteroperabiliteten til deres vertede lommebøker for å lette sømløs og effektiv overføring av informasjon.

Tilleggskrav for CASPer

I henhold til de nye reglene vil CASPer være forpliktet til å samle inn og opprettholde informasjon om selvvertede adresser. De må sørge for at overføringen av kryptoaktiva kan identifiseres individuelt og verifisere om adressen eies eller kontrolleres av CASP-kunden. EBA har satt håndhevelsesterskelen for en overføringsbeløp over 1000 euro, selv om det fortsatt er uklart om dette er en månedlig, daglig eller engangs grense.

Gjennomføringstidslinje

Etter konsultasjonsprosessen planlegger EBA å implementere de nye retningslinjene den 30. desember 2024. Dette kommer som et resultat av en rekke andre initiativer fra EBA, inkludert et konsultasjonsdokument som vurderer egnetheten til medlemmer av ledelsesorganet og aksjeeiere i utstedere av aktivrefererte tokens (ART-er) og CASPer, og oppfordringen til stablecoin-utstedere om frivillig å overholde spesifikke retningslinjer knyttet til risikostyring og forbrukerbeskyttelse.

Å forstå disse stadig skiftende reguleringene og være i samsvar kan være en kompleks oppgave for kryptoleverandører. Verktøy som cryptoview.io kan gi verdifull hjelp til å navigere i dette intrikate landskapet.