De European Banking Authority (EBA), een belangrijke bankregulator binnen de Europese Unie, streeft ernaar de bestaande regels omtrent het voorkomen van witwassen en financiering van terrorisme (AML/CFT) voor cryptocurrencyproviders te herzien. De EBA heeft vastgesteld dat er behoefte is aan meer robuuste richtlijnen, aangezien het huidige regelgevingskader als ontoereikend wordt beschouwd om AML/CFT-naleving onder cryptoproviders te waarborgen.
Voorgestelde regelgevende veranderingen
In een recent gepubliceerd consultatiedocument heeft de EBA een reeks nieuwe brancherichtlijnen voorgesteld om deze kwesties aan te pakken. De autoriteit heeft de mogelijkheid geopend voor feedback en opmerkingen van geïnteresseerde partijen tot 26 februari 2024. De voorgestelde veranderingen zijn tweeledig:
- De EBA stelt een harmonisatie voor van AML/CFT-criteria voor betaaldienstaanbieders (PSP’s) en crypto-assetdienstaanbieders (CASPs).
- Er wordt ook gepleit voor een verplichte eis voor CASPs om de protocol-interoperabiliteit van hun gehoste wallets te verbeteren om een naadloze en efficiënte overdracht van informatie te vergemakkelijken.
Aanvullende eisen voor CASPs
Onder de nieuwe regels zouden CASPs verplicht zijn om informatie over zelfgehoste adressen te verzamelen en te onderhouden. Ze zouden ervoor moeten zorgen dat de overdracht van crypto-activa individueel kan worden geïdentificeerd en verifiëren of het adres in eigendom is van de CASP-klant of door hen wordt beheerst. De EBA heeft de handhavingdrempel vastgesteld op een overdrachtsbedrag van meer dan 1000 euro, hoewel het onduidelijk blijft of dit een maandelijkse, dagelijkse of eenmalige limiet is.
Implementatietijdlijn
Na het consultatieproces is het de bedoeling van de EBA om de nieuwe richtlijnen op 30 december 2024 te implementeren. Deze stap volgt op een reeks andere initiatieven van de EBA, waaronder een consultatiedocument waarin de geschiktheid van leden van het managementorgaan en aandeelhouders in uitgevers van op activa gebaseerde tokens (ART’s) en CASPs wordt beoordeeld, en de aanmoediging van stablecoin-uitgevers om vrijwillig specifieke richtinggevende principes met betrekking tot risicobeheer en consumentenbescherming na te leven.
Het begrijpen van deze veranderende voorschriften en compliant blijven kan een complexe taak zijn voor cryptoproviders. Tools zoals cryptoview.io kunnen waardevolle ondersteuning bieden bij het navigeren door dit ingewikkelde landschap.
Blijf voor op de curve met cryptoview.io
