유럽 은행 감독 기관(EBA)은 유럽 연합 내 중요한 은행 감독 기관으로서, 암호화폐 공급업체들 사이의 자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지(AML/CFT)를 다루는 기존 규정을 개선하려고 합니다. EBA는 현재의 규제 틀이 암호화폐 공급업체들의 AML/CFT 준수를 보장하기에 부적합하다고 판단했습니다.
제안된 규제 변경 사항
최근 발표된 공청회 문서에서 EBA는 이러한 문제를 해결하기 위해 새로운 업계 지침 시리즈를 제안했습니다. 해당 기관은 관련 이해 당사자들로부터의 피드백과 의견을 2024년 2월 26일까지 수렴할 예정입니다. 제안된 변경 사항은 두 가지로 요약됩니다:
- EBA는 결제 서비스 공급업체(PSP)와 암호화 자산 서비스 공급업체(CASP)의 AML/CFT 기준을 조화시키기를 제안합니다.
- 또한 CASP에게 호스팅 월렛의 프로토콜 상호 운용성을 강화하는 것을 의무화하여 정보의 원활하고 효율적인 전송을 용이하게 할 것을 촉구합니다.
CASP를 위한 추가 요구 사항
새로운 규정에 따르면, CASP는 자체 호스팅 주소에 대한 정보를 수집 및 유지할 의무가 있습니다. 그들은 암호화폐 자산의 이체가 개별적으로 식별될 수 있도록 하고 해당 주소가 CASP 고객에 의해 소유되거나 통제되는지 확인해야 합니다. EBA는 이체 금액이 1000유로를 초과하는 경우를 시행 임계값으로 설정했으나, 이것이 월간, 일일 또는 일회 한도인지는 여전히 명확하지 않습니다.
시행 일정
공청회 절차 이후, EBA는 2024년 12월 30일에 새로운 지침을 시행할 계획입니다. 이번 조치는 EBA의 다른 여러 노력들을 따라가는 것인데, 이에는 자산 참조 토큰(Issuers of Asset-Referenced Tokens, ARTs) 및 CASP의 경영진 구성원 및 주주의 적합성을 평가하는 공청회 문서, 그리고 stablecoin 발행업체에게 위험 관리 및 소비자 보호와 관련된 특정 지침 원칙에 자발적으로 따르도록 권장하는 내용이 포함되어 있습니다.
이러한 변화하는 규정을 이해하고 준수하는 것은 암호화폐 공급업체들에게 복잡한 과제일 수 있습니다. cryptoview.io와 같은 도구는 이 복잡한 환경을 탐색하는 데 유용한 지원을 제공할 수 있습니다.
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