2023년 11월에 43억 6,800만 달러의 막대한 합의금을 지불했음에도 불구하고 바이낸스는 13개의 의심스러운 계정이 추가로 1억 4,400만 달러의 거래를 처리하도록 허용하여 심각한 바이낸스 규정 준수 실패를 강조했습니다. 이는 최근 보고서에 자세히 설명된 바와 같이 합의 후 감독의 효과와 거래소의 내부 통제에 대한 중요한 질문을 제기합니다.
합의 후 허점 파악
유출된 내부 데이터에 따르면 세계 최대 암호화폐 거래소인 바이낸스는 2023년 11월 미국 당국과 기념비적인 합의에 도달한 후에도 새로운, 더 엄격한 자금세탁 방지(AML) 통제를 시행하는 데 어려움을 겪었습니다. 43억 6,800만 달러의 벌금과 당시 CEO였던 창펑 자오의 사임을 포함한 이 합의는 새로운 규제 의무 준수를 보장하기 위한 5년 FinCEN 감시단도 의무화했습니다. 그러나 Financial Times가 확인한 내부 파일에 따르면 13개의 특정 계정이 계속 의심스럽게 운영되어 상당한 금액을 이동했습니다.
이러한 계정은 2021년부터 총 17억 달러를 거래했으며, 2023년 11월 합의 *후*에 1억 4,400만 달러가 유입되었습니다. 규제 당국의 감시 하에 이러한 활동이 계속된다는 것은 규정 준수 프로토콜을 완전히 구현하고 시행하는 데 지속적인 어려움이 있음을 시사합니다. 감시단의 전제는 이러한 발생을 방지하는 것이었기 때문에 이러한 폭로는 거래소의 미래 규제 상태에 특히 우려됩니다.
위험 신호 및 불량 거래: 심층 분석
이 13개 계정을 둘러싼 세부 사항은 바이낸스의 개정된 규정 준수망을 통해 빠져나간 잠재적인 불법 활동에 대한 생생한 그림을 그립니다. 예를 들어 한 계정은 2022년 4월에서 2024년 4월 사이에 1억 7,700만 달러 이상의 암호화폐를 받은 25세 베네수엘라 여성에게 등록되었습니다. 놀랍게도 이 계정은 2023년 1월에서 2024년 3월 사이에 647번이나 결제 세부 정보를 변경하여 아메리카 대륙 전역에서 496개의 다른 은행 계좌를 사용했습니다. 이러한 급격하고 광범위한 변경은 일반적으로 금융 규정 준수에서 중요한 위험 신호로 간주됩니다.
또 다른 의심스러운 계정은 카라카스에 있는 30세의 주니어 은행 직원 소유였으며, 2022년에서 2025년 5월 사이에 9,300만 달러의 암호화폐 유입과 유사한 유출이 있었습니다. 잠재적인 위법 행위에 대한 특히 눈에 띄는 지표는 2025년 2월 24일 오후 3시 56분에 카라카스에서 액세스한 IP 로그와 바로 다음 날 오전 1시 30분에 일본에서 액세스한 IP 로그였습니다. 이러한 짧은 시간 내에 지리적으로 불가능하다는 것은 VPN 또는 기타 난독화 기술의 사용을 강력하게 시사합니다. 또한 2022년 2월에서 2023년 3월 사이에 13개 계정 모두 시리아 타우피크 알-로와 관련된 계정에서 대부분의 자금이 발생하여 이스라엘이 테러 자금 조달과 관련된 혐의로 나중에 동결한 지갑에서 총 2,900만 달러의 USDT를 받았습니다. 그는 헤즈볼라 및 후티와 같은 단체를 위해 불법 이전을 용이하게 한 혐의로 제재를 받았습니다.
바이낸스 규정 준수 실패의 광범위한 의미
불법 거래와의 지속적인 싸움은 바이낸스에 심각한 영향을 미칠 수 있습니다. 거래소와 공동 창립자인 창펑 자오는 이미 2025년 12월 초에 새로운 소송에 직면해 있으며, 6년 동안 하마스와 관련된 암호화폐 거래를 가능하게 한 시스템을 만들었다는 혐의를 받고 있습니다. 이 민사 소송은 회사가 미국이 지정한 테러 조직에 대한 거래를 용이하게 했다는 혐의로 제기된 법적 문제 목록에 추가되었습니다.
추가적인 재정적 처벌의 가능성은 실질적인 위협입니다. 2023년 합의에는 바이낸스가 지속적인 의무를 이행하지 못할 경우 활성화될 수 있는 1억 5천만 달러의 유예된 벌금이 포함되었습니다. FinCEN 감시단은 시정 조치를 감독하고, 정기적인 검토를 수행하고, FinCEN, OFAC 및 CFTC에 결과를 보고하기 위해 정확히 설립되었습니다. 바이낸스가 합의된 조치를 완전히 협력하거나 효과적으로 구현하지 않고 있다는 징후가 있으면 규제 조치가 확대되고 명성이 크게 손상되어 시장 신뢰도가 저하될 수 있습니다.
규제 미로 탐색: 바이낸스의 다음 단계는 무엇입니까?
바이낸스의 앞날은 복잡한 규제 미로처럼 보입니다. 거래소는 “의심스러운 거래를 감지하고 조사하고 적절한 조치를 취하기 위한 강력한 시스템을 갖추고 있다”고 공개적으로 밝혔지만 유출된 데이터에 따르면 이러한 시스템은 주장하는 만큼 뚫을 수 없을 수도 있습니다. 진행 중인 FinCEN 감시단이 중요합니다. 그 결과는 향후 몇 년 동안 거래소의 궤적을 크게 좌우할 것입니다. 암호화폐 시장의 소문은 제도적 투자자와 소매 거래자 모두 바이낸스가 이러한 지속적인 규정 준수 문제를 어떻게 해결하는지 면밀히 주시하고 있으며, 규제 확실성이 더 광범위한 채택의 핵심이기 때문입니다.
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