銀行が6500万ドルの罰金を課された経緯

名門ロサンゼルスの銀行である通称”スター銀行”が法の反対側に立ってしまった結果、6500万ドルの重い罰金が科せられました。この罰金は、一連の銀行秘密法違反や、大手保険付き全国銀行の誠実性を維持するために設計された規制基準への違反が原因で課されました。コンプトローラー・オブ・ザ・カレンシー（OCC）は、銀行が”不安全または不健全な慣行”に従事していると指摘し、運用、コンプライアンス、戦略、投資リスク管理の各分野での欠陥を強調しました。

違反の明らかになる

問題の核心は、銀行が重要な金融業界の誠実性の基盤となる銀行秘密法に違反していたことでした。OCCの調査により、この違反がより広範なシステム的欠陥の一部であること、リスク管理の重要な分野での欠陥が明らかになりました。こうした欠陥は、銀行の運用安定性だけでなく、法的および財務リスクにもさらされる可能性がありました。

是正措置とコンプライアンス

これらの調査結果に対応して、OCCは金銭的罰則だけでなく、停止と差し止め命令を発行し、銀行にコンプライアンス委員会の設立を求めました。この委員会は、特定された問題を修正する行動計画を策定し、”合理的かつ十分に裏付けられたタイムライン”と指定された責任者を備えています。銀行は、これらの懸念を解決するための積極的な姿勢が、自身の規模やビジネスモデルをより正確に反映するためのインフラとシステムの強化に向けられていることを示しました。

金融セクターへの影響

この事例は、銀行や金融機関にとって、銀行秘密法を含む金融規制を厳密に順守する重要性を鮮明に示しています。潜在的な違反を予防的に特定し軽減することができる強固なリスク管理フレームワークの必要性を強調しています。さらに、OCCのような規制機関の重要な役割が、金融システムの健全性と誠実性を維持する上でどれほど重要かを示しています。

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