2023年11月に43億6800万ドルという多額の和解金を支払ったにもかかわらず、Binanceは13の疑わしい口座がさらに1億4400万ドルの取引を処理することを許可したと伝えられており、重大なBinanceのコンプライアンスの失敗が浮き彫りになっています。これは、最近の報告書で詳述されているように、和解後の監督と取引所の内部統制の有効性について重大な疑問を提起しています。
和解後の抜け穴を解明する
リークされた内部データによると、世界最大の暗号資産取引所であるBinanceは、2023年11月に米当局との間で記念碑的な和解に達した後も、新しい、より厳格なマネーロンダリング対策（AML）規制を施行するのに苦労していました。この合意には、43億6800万ドルの罰金と当時のCEOである趙長鵬氏の辞任が含まれており、新しい規制義務の遵守を確実にするための5年間のFinCEN監視も義務付けられました。しかし、フィナンシャル・タイムズが確認した内部ファイルによると、13の特定の口座が疑わしい活動を継続し、多額の資金を移動させていました。
これらの口座は、2021年以降、合計で推定17億ドルの取引を行っており、2023年11月の和解*後*に1億4400万ドルが流れ込んでいます。規制当局の監視下でこのような活動が継続していることは、コンプライアンスプロトコルを完全に実施し、施行する上で継続的な課題があることを示しています。監視の前提は、このような事態を防ぐことでしたが、これらの暴露は取引所の将来の規制上の地位にとって特に懸念されます。
レッドフラッグと不正な取引：より深く掘り下げる
これらの13の口座を取り巻く詳細は、Binanceの刷新されたコンプライアンス網をすり抜けた潜在的な不正行為の鮮明なイメージを描いています。たとえば、ある口座は25歳のベネズエラ人女性に登録されており、2022年4月から2024年4月の間に1億7700万ドル以上の暗号資産を受け取りました。驚くべきことに、この口座は2023年1月から2024年3月の間に647回も支払い詳細を変更し、アメリカ大陸全体で496の異なる銀行口座を利用しました。このような迅速かつ広範な変更は、通常、金融コンプライアンスにおいて重大なレッドフラッグと見なされます。
別の疑わしい口座は、カラカスの30歳のジュニア銀行員のもので、2022年から2025年5月の間に9300万ドルの暗号資産の流入とそれに匹敵する流出が見られました。潜在的な不正行為の特に明白な指標は、2025年2月24日の午後3時56分にカラカスからのアクセスを示すIPログであり、その翌日の午前1時30分に日本からのアクセスが続きました。このような短い時間枠内での地理的な不可能性は、VPNまたはその他の難読化技術の使用を強く示唆しています。さらに、2022年2月から2023年3月の間に、13の口座すべてが、テロ資金供与との関連が疑われるためイスラエルによって後に凍結されたウォレットから、合計2900万ドルのUSDTを受け取りました。資金のほとんどは、ヒズボラやフーシ派などのグループへの不正な送金を促進したとして制裁を受けているシリアのタウフィク・アル・ローに関連する口座から発生しました。
Binanceのコンプライアンスの失敗のより広範な影響
不正な取引とのこの継続的な闘いは、Binanceにとって深刻な影響を与える可能性があります。取引所とその共同創設者である趙長鵬氏は、6年以上にわたってハマスに関連する暗号資産取引を可能にするシステムを作成したとして、2025年12月初旬に提起された新たな訴訟にすでに直面しています。この民事訴訟は、米国が指定したテロ組織への取引を促進したとして同社を非難する法的異議申し立てのリストに追加されます。
さらなる経済的ペナルティの可能性は、具体的な脅威です。2023年の和解には1億5000万ドルの停止されたペナルティが含まれており、Binanceが継続的な義務を履行できない場合は有効になる可能性があります。FinCEN監視は、是正措置の監督、定期的なレビューの実施、およびFinCEN、OFAC、およびCFTCへの調査結果の報告を正確に目的として確立されました。Binanceが合意された措置に完全に協力していない、または効果的に実施していないことを示す兆候は、規制措置のエスカレートと評判への重大な損害につながり、市場の信頼を損なう可能性があります。
規制の迷路をナビゲートする：Binanceの今後の展開
Binanceの今後の道のりは、複雑な規制の迷路になるようです。取引所は、「疑わしい取引を検出し調査し、必要に応じて措置を講じるための堅牢なシステムを整備している」と公に述べていますが、リークされたデータは、これらのシステムが主張されているほど難攻不落ではない可能性があることを示唆しています。継続的なFinCEN監視は非常に重要です。その調査結果は、今後数年間の取引所の軌道を大きく左右します。暗号資産市場の噂は、機関投資家と個人トレーダーの両方が、Binanceがこれらの永続的なコンプライアンスの問題にどのように対処するかを注意深く見守っていることを示しています。規制の確実性は、より広範な採用の鍵となるためです。
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