Nonostante un ingente accordo di 4,368 miliardi di dollari nel novembre 2023, Binance avrebbe consentito a 13 conti sospetti di elaborare ulteriori 144 milioni di dollari in transazioni, evidenziando un significativo fallimento della conformità di Binance. Ciò solleva questioni critiche sull’efficacia della supervisione post-accordo e sui controlli interni dell’exchange, come dettagliato in recenti rapporti.
Analisi delle scappatoie post-accordo
Dati interni trapelati suggeriscono che il più grande exchange di criptovalute al mondo, Binance, ha faticato a far rispettare i suoi nuovi e più severi controlli antiriciclaggio (AML) anche dopo aver raggiunto un accordo monumentale con le autorità statunitensi nel novembre 2023. Questo accordo, che includeva una sanzione di 4,368 miliardi di dollari e le dimissioni dell’allora CEO Changpeng Zhao, ha anche imposto un monitoraggio quinquennale da parte del FinCEN volto a garantire il rispetto dei nuovi obblighi normativi. Tuttavia, i file interni visionati dal Financial Times hanno indicato che 13 conti specifici hanno continuato a operare in modo sospetto, spostando somme ingenti.
Questi conti hanno collettivamente effettuato transazioni per un valore stimato di 1,7 miliardi di dollari dal 2021, con un notevole flusso di 144 milioni di dollari attraverso di essi *dopo* l’accordo del novembre 2023. La continuazione di tale attività sotto l’occhio vigile dei regolatori indica sfide persistenti nella piena implementazione e applicazione dei protocolli di conformità. La premessa stessa del monitoraggio era quella di prevenire tali eventi, rendendo queste rivelazioni particolarmente preoccupanti per la futura posizione normativa dell’exchange.
Segnali d’allarme e transazioni fraudolente: un’analisi più approfondita
I dettagli che circondano questi 13 conti dipingono un quadro vivido di potenziali attività illecite che sono sfuggite alla rinnovata rete di conformità di Binance. Un conto, ad esempio, era registrato a nome di una donna venezuelana di 25 anni che ha ricevuto oltre 177 milioni di dollari in criptovalute tra aprile 2022 e aprile 2024. Sorprendentemente, questo conto ha modificato i suoi dettagli di pagamento 647 volte tra gennaio 2023 e marzo 2024, utilizzando 496 diversi conti bancari in tutte le Americhe. Cambiamenti così rapidi ed estesi sono in genere considerati segnali d’allarme significativi nella conformità finanziaria.
Un altro conto sospetto apparteneva a un impiegato di banca junior di 30 anni a Caracas, che ha visto afflussi di criptovalute per 93 milioni di dollari e deflussi comparabili tra il 2022 e il maggio 2025. Un indicatore particolarmente evidente di potenziale illecito è stato un registro IP che mostrava l’accesso da Caracas alle 15:56 del 24 febbraio 2025, seguito dall’accesso dal Giappone all’1:30 del giorno successivo. Questa impossibilità geografica in un lasso di tempo così breve suggerisce fortemente l’uso di VPN o altre tecniche di offuscamento. Inoltre, tra febbraio 2022 e marzo 2023, tutti e 13 i conti hanno ricevuto collettivamente 29 milioni di dollari in USDT da portafogli successivamente congelati da Israele a causa di presunti collegamenti con il finanziamento del terrorismo, con la maggior parte dei fondi provenienti da conti associati al siriano Tawfiq Al-Law, che è stato sanzionato per aver facilitato trasferimenti illeciti per gruppi come Hezbollah e gli Houthi.
Le implicazioni più ampie del fallimento della conformità di Binance
Questa continua lotta con le transazioni illecite potrebbe avere gravi ripercussioni per Binance. L’exchange e il suo co-fondatore, Changpeng Zhao, stanno già affrontando una nuova causa intentata all’inizio di dicembre 2025, che sostiene la creazione di un sistema che ha consentito transazioni di criptovalute collegate ad Hamas per un periodo di sei anni. Questa azione civile si aggiunge a un elenco crescente di sfide legali che accusano la società di facilitare transazioni per organizzazioni terroristiche designate dagli Stati Uniti.
La possibilità di ulteriori sanzioni finanziarie è una minaccia tangibile. L’accordo del 2023 includeva una sanzione sospesa di 150 milioni di dollari, che potrebbe essere attivata se Binance non soddisfa i suoi obblighi in corso. Il monitoraggio del FinCEN è stato istituito proprio per supervisionare gli impegni correttivi, condurre revisioni periodiche e riferire i risultati a FinCEN, OFAC e CFTC. Qualsiasi indicazione che Binance non stia cooperando pienamente o implementando efficacemente le misure concordate potrebbe portare a un’azione normativa intensificata e a un danno significativo alla sua reputazione, erodendo la fiducia del mercato.
Navigare nel labirinto normativo: cosa riserva il futuro a Binance?
La strada da percorrere per Binance sembra essere un complesso labirinto normativo. Sebbene l’exchange abbia dichiarato pubblicamente di possedere “sistemi solidi per segnalare e indagare sulle transazioni sospette e intraprendere azioni ove appropriato”, i dati trapelati suggeriscono che questi sistemi potrebbero non essere così impenetrabili come affermato. Il monitoraggio in corso del FinCEN è cruciale; i suoi risultati detteranno in gran parte la traiettoria dell’exchange nei prossimi anni. Il brusio del mercato delle criptovalute indica che gli investitori istituzionali e i trader al dettaglio stanno osservando attentamente come Binance affronta questi persistenti problemi di conformità, poiché la certezza normativa è fondamentale per un’adozione più ampia.
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