L’Autorité bancaire européenne (ABE), un régulateur bancaire clé au sein de l’Union européenne, cherche à remanier les règles existantes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AML/CFT) pour les fournisseurs de crypto-monnaies. L’ABE a identifié la nécessité de lignes directrices plus robustes, car le cadre réglementaire actuel est jugé insuffisant pour garantir la conformité AML/CFT parmi les fournisseurs de crypto.
Changements réglementaires proposés
Dans un document de consultation récemment publié, l’ABE a proposé une série de nouvelles lignes directrices sectorielles pour aborder ces problèmes. L’autorité a ouvert la voie à des retours et commentaires de la part des parties intéressées jusqu’au 26 février 2024. Les changements proposés sont doubles :
- L’ABE suggère une harmonisation des critères AML/CFT pour les prestataires de services de paiement (PSP) et les prestataires de services d’actifs numériques (CASAN).
- Elle préconise également une exigence obligatoire pour les CASAN d’améliorer l’interopérabilité des protocoles de leurs portefeuilles hébergés pour faciliter la transmission fluide et efficace des informations.
Exigences supplémentaires pour les CASAN
En vertu des nouvelles règles, les CASAN seraient tenus de collecter et de conserver des informations sur les adresses auto-hébergées. Ils devraient s’assurer que le transfert des crypto-actifs peut être identifié individuellement et vérifier si l’adresse est détenue ou contrôlée par le client du CASAN. L’ABE a fixé le seuil d’application à un montant de transfert dépassant 1000 euros, bien qu’il soit encore peu clair s’il s’agit d’une limite mensuelle, quotidienne ou ponctuelle.
Calendrier de mise en œuvre
Suite au processus de consultation, l’ABE prévoit de mettre en œuvre les nouvelles lignes directrices le 30 décembre 2024. Cette démarche fait suite à une série d’autres initiatives de l’ABE, notamment un document de consultation évaluant l’adéquation des membres de l’organe de direction et des actionnaires dans les émetteurs de jetons adossés à des actifs (ART) et les CASAN, ainsi que l’encouragement des émetteurs de stablecoins à adhérer volontairement à des principes directeurs spécifiques relatifs à la gestion des risques et à la protection des consommateurs.
Comprendre ces réglementations évolutives et rester en conformité peut être une tâche complexe pour les fournisseurs de crypto. Des outils comme cryptoview.io peuvent fournir une assistance précieuse pour naviguer dans ce paysage complexe.
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