La montée en puissance des cryptomonnaies a-t-elle également entraîné une augmentation des activités frauduleuses ? Une récente poursuite intentée par le procureur général de New York, Letitia James, pourrait le suggérer. Le procès vise plusieurs entreprises de cryptomonnaies accusées d’avoir escroqué plus de 230 000 investisseurs pour un montant supérieur à 1 milliard de dollars.
Révélation de la fraude
La poursuite est le point culminant d’une enquête approfondie menée par le bureau du procureur général (OAG). Parmi les accusés figurent Gemini Trust Company (Gemini), Genesis Global Capital, LLC et ses affiliés (Genesis), et Digital Currency Group, Inc. (DCG). Les entreprises auraient participé à une série d’activités trompeuses, avec le programme d’investissement Gemini Earn, promu comme étant à faible risque par Gemini et Genesis, au centre de la controverse.
L’enquête de l’OAG a révélé que Gemini était conscient du caractère risqué des finances de Genesis, mais a délibérément caché cette information aux investisseurs. La poursuite accuse également Genesis, son ancien PDG Soichiro Moro, sa société mère DCG et le PDG de DCG, Barry Silbert, d’avoir tenté de dissimuler plus de 1,1 milliard de dollars de pertes aux investisseurs et au public.
Réponse à la fraude
Suite à ces activités frauduleuses, le procureur général James cherche à interdire à Gemini, Genesis et DCG de l’industrie des investissements financiers à New York. La poursuite vise également à obtenir réparation pour les investisseurs escroqués et à recouvrer les gains illicites acquis grâce à ces pratiques trompeuses.
Le programme Gemini Earn, lancé en partenariat avec Genesis en février 2021, avait pour objectif de générer des profits en prêtant des actifs à des tiers et de reverser une partie de ces profits aux investisseurs. Malgré des revendications de vérification minutieuse et de gestion des risques, les analyses internes de risque de Gemini indiquaient que les prêts de Genesis étaient risqués. Cette information cruciale n’a pas été transmise aux investisseurs, qui ont été amenés à croire que Earn était un investissement à faible risque.
Dissimulation des pertes
La poursuite accuse également Genesis d’avoir dissimulé plus de 1,1 milliard de dollars de pertes, principalement en raison du non-remboursement de prêts importants par les emprunteurs. L’absence d’audits appropriés des emprunteurs, tels que Three Arrows Capital, a contribué à ces pertes. Genesis, DCG et leurs dirigeants ont même conclu une reconnaissance de dette de 1,1 milliard de dollars pour dissimuler les pertes, s’engageant à verser 1,1 milliard de dollars à Genesis dans une décennie, à un taux d’intérêt dérisoire de un pour cent, trompant ainsi davantage les investisseurs et le public sur la santé financière de Genesis.
Il est à noter que des outils comme cryptoview.io peuvent aider les investisseurs à surveiller leurs investissements en cryptomonnaies et à identifier d’éventuels signes avant-coureurs.
Restez informé et protégez vos investissements
La poursuite souligne l’importance de la transparence et de la diligence raisonnable dans le secteur financier, notamment dans le monde émergent des cryptomonnaies. Alors que l’affaire continue de se dérouler, elle rappelle les écueils potentiels et les risques associés à l’investissement dans cette industrie en constante évolution.
