¿Ha llevado el auge de las criptomonedas también a un aumento de las actividades fraudulentas? Una demanda reciente presentada por la Fiscal General de Nueva York, Letitia James, podría sugerirlo. La demanda se dirige a varias empresas de criptomonedas acusadas de defraudar a más de 230,000 inversores por más de $1 mil millones.
Descubriendo el fraude
La demanda fue el punto culminante de una investigación en profundidad realizada por la Oficina del Fiscal General (OAG). Entre los acusados se encuentran Gemini Trust Company (Gemini), Genesis Global Capital, LLC y sus afiliados (Genesis), y Digital Currency Group, Inc. (DCG). Las empresas supuestamente participaron en una serie de actividades engañosas, siendo el programa de inversión Gemini Earn, promovido como de bajo riesgo por Gemini y Genesis, el centro de la controversia.
La investigación del OAG reveló que Gemini era consciente de la naturaleza arriesgada de las finanzas de Genesis, pero intencionalmente ocultó esta información a los inversores. La demanda también acusa a Genesis, a su ex CEO Soichiro Moro, a su empresa matriz DCG y al CEO de DCG, Barry Silbert, de intentar ocultar más de $1.1 mil millones en pérdidas a los inversores y al público.
Respuesta al fraude
Ante estas actividades fraudulentas, la Fiscal General James busca prohibir a Gemini, Genesis y DCG la participación en la industria de inversiones financieras en Nueva York. La demanda también tiene como objetivo asegurar la restitución para los inversores defraudados y confiscar las ganancias ilícitas adquiridas a través de estas prácticas engañosas.
El programa Gemini Earn, lanzado en asociación con Genesis en febrero de 2021, fue diseñado para generar ganancias prestando activos a terceros y devolviendo una parte de estas ganancias a los inversores. A pesar de afirmar una evaluación minuciosa y gestión de riesgos, los análisis internos de riesgo de Gemini indicaron que los préstamos de Genesis eran riesgosos. Esta información crítica no se transmitió a los inversores, quienes creían que Earn era una inversión de bajo riesgo.
Ocultando las pérdidas
La demanda también acusa a Genesis de ocultar más de $1.1 mil millones en pérdidas, principalmente debido a que los prestatarios incumplieron préstamos sustanciales. La falta de auditorías adecuadas a los prestatarios, como Three Arrows Capital, fue un factor contribuyente a estas pérdidas. Genesis, DCG y sus ejecutivos incluso firmaron un pagaré de $1.1 mil millones para ocultar las pérdidas, comprometiéndose a pagarle a Genesis $1.1 mil millones en una década con una tasa de interés ínfima del uno por ciento, lo que engañó aún más a los inversores y al público sobre la salud financiera de Genesis.
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Manténgase informado y proteja sus inversiones
La demanda subraya la importancia de la transparencia y la debida diligencia en el sector financiero, especialmente en el mundo emergente de las criptomonedas. A medida que el caso continúa desarrollándose, sirve como un recordatorio contundente de los posibles peligros y riesgos asociados con invertir en esta industria en rápida evolución.
