Er Nye Reguleringsretningslinjer på Horisonten for Kryptoudbydere i EU?

Den Europæiske Banktilsynsmyndighed (EBA), en vigtig bankregulator inden for Den Europæiske Union, søger at omlægge de eksisterende regler om hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme (AML/CFT) for kryptoudbydere. EBA har identificeret et behov for mere robuste retningslinjer, da det nuværende reguleringsramme anses for utilstrækkelig til at sikre AML/CFT-overholdelse blandt kryptoudbydere.

Foreslåede Reguleringsændringer

I en nyligt offentliggjort høringsrapport har EBA foreslået en række nye brancheretningslinjer for at tackle disse problemer. Myndigheden har åbnet op for feedback og kommentarer fra interesserede parter indtil den 26. februar 2024. De foreslåede ændringer er todelte:

• EBA foreslår en harmonisering af AML/CFT-kriterier for betalingstjenesteudbydere (PSP’er) og kryptoaktiver tjenesteudbydere (CASPer).
• Den opfordrer også til et obligatorisk krav om, at CASPer forbedrer protokolinteroperabiliteten af deres hostede tegnebøger for at lette problemfri og effektiv transmission af information.

Yderligere Krav til CASPer

I henhold til de nye regler ville CASPer være forpligtet til at indsamle og opretholde oplysninger om selvhostede adresser. De skulle sikre, at overførslen af kryptoaktiver kan identificeres individuelt, og verificere om adressen ejes eller kontrolleres af CASP-kunden. EBA har fastsat håndhævelsesgrænsen for et overførselsbeløb på over 1000 euro, selvom det fortsat er uklart, om dette er en månedlig, daglig eller engangsbegrænsning.

Implementeringsplan

Efter høringsprocessen planlægger EBA at implementere de nye retningslinjer den 30. december 2024. Dette skridt følger en række andre initiativer fra EBA, herunder en høringsrapport, der vurderer egnetheden af ledelsesorganmedlemmer og aktionærer i udstedere af aktiveredigerede tokens (ART’er) og CASPer, og opfordringen til stabile udstedere af mønter til frivilligt at overholde specifikke retningsgivende principper vedrørende risikostyring og forbrugerbeskyttelse.

At forstå disse udviklende regler og forblive overholdende kan være en kompleks opgave for kryptoudbydere. Værktøjer som cryptoview.io kan give værdifuld assistance i at navigere i dette komplekse landskab.