ما هي القصة الحقيقية وراء قضية بينانس؟

هل تساءلت يومًا عما أدى إلى القضية السيئة السمعة الشهيرة لـ بينانس؟ بدأت الملحمة في عام 2018 عندما قامت وزارة العدل الأمريكية (DoJ) بفتح تحقيق في بينانس. اتُهمت منصة تداول العملات المشفرة بأنها وسيلة للمجرمين لتحويل الأموال غير القانونية. تم اتهام قادة بينانس الرئيسيين، بما في ذلك الرئيس التنفيذي والمؤسس، منذ البداية.

ما الذي أثار التحقيق؟

اعتقد العديد من أعضاء DoJ أن التهم الموجودة كانت كافية لمتابعة المنصة قضائياً. ومع ذلك، اعتبر البعض الآخر أنه يجب إجراء مزيد من التحقيقات. في الوقت نفسه، أجرت هيئات أخرى مثل CFTC و SEC تحقيقات موازية، حيث قدمت SEC دعوى قضائية في يونيو 2023.

وبالتالي، فإن القرار الأخير هو نتيجة لعدة سنوات معقدة لبينانس في الولايات المتحدة. كان من المتوقع أن يترتب على عام 2023 تبني بعض التدابير التي ألمح إليها الرئيس التنفيذي بتصريحه “4” الغامض.

ماذا حدث مؤخرًا؟

تصاعدت الأمور بسرعة خلال الأيام القليلة الماضية. في يوم الاثنين، أشارت المصادر إلى وجود اتفاق محتمل بين بينانس ووزارة العدل لإنهاء الإجراء الجاري مقابل غرامة بقيمة 4 مليارات دولار. تم الإعلان عن مؤتمر صحفي يوم الثلاثاء بحضور أعضاء من CFTC ووزارة الخزانة الأمريكية والمدعين العامين.

قريبًا، أفادت عدة وسائط إعلام أمريكية بأن بينانس ستعترف بالذنب في التهم الجنائية. اتُهمت الشركة بانتهاك قانون سرية المصرف، وبرامج العقوبات، والتزامات مكافحة غسيل الأموال. في الأساس، اتُهم بينانس بتجنب تنفيذ برامج فعالة لمنع المعاملات المشبوهة، وتسهيل المعاملات مع الإرهابيين وغسيل الأموال، وعدم إقامة إجراءات KYC.

ما هي العواقب؟

كجزء من الاعتراف بهذه التهم، والذي يسمح لها بمواصلة عملياتها، وافقت الشركة على دفع غرامة مدنية قدرها 3.4 مليارات دولار لـ FinCEN وغرامة قدرها 968 مليون دولار لـ OFAC (مجموعها 4.3 مليارات دولار). كما وافقت على التحقق خلال خمس سنوات والامتثال لالتزامات هامة. وافقت بينانس على الانسحاب تمامًا من الولايات المتحدة، وإجراء تحليل للوراء لتحديد والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة المفقودة سابقًا لـ FinCEN، والتعاون الكامل من خلال الإشراف من FinCEN و OFAC لضمان الامتثال المستمر لشروط الاتفاق.

اعترف الرئيس التنفيذي بانتهاك قوانين مكافحة غسيل الأموال. على الرغم من أنه سيظل المساهم الأكبر في بينانس، إلا أنه ملزم بالاستقالة من منصبه كرئيس تنفيذي، ودفع غرامة قدرها 50 مليون دولار، والتخلي عن أي دور في بينانس لمدة ثلاث سنوات، ودفع كفالة قدرها 175 مليون دولار للحرية، والعودة إلى الولايات المتحدة قبل 14 يومًا من تاريخ محاكمته المستقبلية.

في المساء، اعترف الرئيس التنفيذي بأخطائه وقبل مسؤولياته. خلال جلسة الاستماع في سياتل، أعرب عن رغبته في إغلاق هذا الفصل من حياته. وفي الوقت نفسه، تم تعيين ريتشارد تينغ، الذي كان يشغل منصب تنفيذي سابق في بينانس، كرئيس تنفيذي جديد للشركة. إنه “السيد التنظيم” الذي سيلتزم بالتأكيد بمتطلبات الولايات المتحدة.

كما يمكننا أن نرى، فإن فصلًا جديدًا قد بدأ بالفعل لبينانس. ولكن، كما يعلم أي مستثمر ذكي، فإن البقاء على اطلاع بآخر التطورات في عالم العملات المشفرة أمر بالغ الأهمية. هنا تأتي cryptoview.io في المساعدة، حيث يقدم تتبعًا في الوقت الحقيقي لاستثماراتك في العملات المشفرة.