米当局との2023年11月の画期的な和解にもかかわらず、内部データによると、Binanceは13の不審なアカウントによる1億4400万ドルの追加資金の移動を防ぐことができなかった可能性があります。この事実は、重大なBinanceコンプライアンス違反を示唆しており、和解後の監督体制と、不正な金融活動を抑制するために設計された取引所の内部統制の有効性について疑問を投げかけています。
和解後の暴露を解明する
リークされた内部ファイルに基づく最新の報告書によると、世界最大の暗号通貨取引所であるBinanceは、2023年11月の厳格な和解に合意した後も、マネーロンダリング対策（AML）プロトコルの実施において継続的な課題に直面していました。この合意には、制裁違反および銀行秘密法違反でFinCENおよびOFACに43億6800万ドルという驚異的な罰金が科せられ、5年間のFinCEN監視下で厳格なコンプライアンスの新時代を迎えることが意図されていました。しかし、データによると、特定の問題のあるアカウントは引き続き稼働しており、和解後から合計1億4400万ドル、2021年以降からは驚異的な17億ドルを処理しています。
この和解は、前CEOであるChangpeng Zhaoの辞任につながっただけでなく、強化されたコンプライアンス措置も義務付けました。これらのアカウントの継続的な運用（一部は8桁または9桁の金額を処理）は、これらの改革の直接的な影響に影を落とし、Binanceの規模のプラットフォームで不正な金融の流れを完全に根絶することの持続的な困難さを浮き彫りにしています。
危険信号とグローバルフットプリント：不審な活動のケーススタディ
リークされた内部データは、明確な危険信号を示した13のアカウントを具体的に強調しています。たとえば、ベネズエラ人女性（25歳）として登録されたあるアカウントは、2022年4月から2024年4月の間に1億7700万ドル以上の暗号資産を受け取ったと報告されています。さらに憂慮すべきことは、このアカウントの支払い詳細が2023年1月から2024年3月までの間に647回変更され、南北アメリカ全体で496の異なる銀行口座が関与していたことです。別のケースでは、カラカスの銀行員の30歳のジュニア従業員のアカウントで、2022年から2025年5月の間に9300万ドルの入出金がありました。
さらに精査したところ、重大なセキュリティ上の異常が明らかになりました。あるアカウントのIPログには、2025年2月24日の午後3時56分にカラカスからのアクセスが表示され、その翌日の午前1時30分には日本からのアクセスが確認されました。これは、高度な回避戦術なしには単一の個人にとって地理的および時間的に不可能です。ベネズエラ、ブラジル、シリア、ニジェール、中国などの国で登録されたこれらの13のアカウントは、2022年2月から2023年3月にかけて、合計2900万ドルのUSDTステーブルコインを受け取りました。これらの資金は、テロ資金供与との関連が疑われるため、後にイスラエルによって凍結されたウォレットから発生しました。これは主に、ヒズボラやフーシ派などのグループに不正な資金を移転したとしてOFACによって制裁されているシリアのTawfiq Al-Lawに関連しています。
Binanceコンプライアンス違反のより広範な影響
潜在的なコンプライアンスの欠如に関する継続的な暴露は、Binanceに重大な影響を与える可能性があります。2023年の和解には、1億5000万ドルの執行猶予付きの罰金が含まれており、取引所が義務を履行できない場合に発動される可能性があります。5年間のFinCEN監視は、是正措置の監督、定期的なレビューの実施、およびFinCEN、OFAC、およびCFTCへの調査結果の報告を目的として特別に設計されています。継続的なBinanceコンプライアンス違反の兆候は、間違いなくこれらの監視機関によって厳しく精査され、さらなる金銭的罰則またはより厳格な運用上の制約につながる可能性があります。
さらに、Binanceとその共同創業者であるChangpeng Zhaoは、2025年11月25日にノースダコタ州の連邦裁判所に提起された別の民事訴訟に直面しています。この訴状は、取引所が6年以上にわたってハマスに関連する暗号通貨取引を促進したと主張しており、Binanceの規制状況に別の法的複雑さを加えています。Binanceは「不審な取引を特定して調査するための堅牢なシステムを導入している」と述べていますが、このような報告が一貫して出現することは、大規模な暗号通貨取引所での不正な金融との戦いが永続的な課題であり、継続的な警戒と技術的進歩が必要であることを示唆しています。
規制当局の監視と今後の方向性
暗号通貨業界は、規制当局の厳しい監視下で運営されており、これらの報告された事例は、コンプライアンスと安全な取引環境を維持することに伴う複雑さを明確に示しています。Binanceのような取引所は、最先端のAMLおよび顧客確認（KYC）手順を実装するために多大な圧力を受けており、多くの場合、洗練された不正行為者に対処しながら、国際的な規制の寄せ集めを乗り越えています。
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