Ondanks een forse schikking van $4,368 miljard in november 2023, zou Binance naar verluidt 13 verdachte accounts hebben toegestaan om nog eens $144 miljoen aan transacties te verwerken, wat een aanzienlijke Binance-nalevingsfout benadrukt. Dit roept cruciale vragen op over de effectiviteit van toezicht na de schikking en de interne controles van de beurs, zoals beschreven in recente rapporten.
De mazen in de wet na de schikking
Gelekte interne gegevens suggereren dat ’s werelds grootste cryptocurrency-beurs, Binance, moeite had om haar nieuwe, strengere Anti-Money Laundering (AML)-controles af te dwingen, zelfs na het bereiken van een monumentale schikking met de Amerikaanse autoriteiten in november 2023. Deze overeenkomst, die een boete van $4,368 miljard en het aftreden van de toenmalige CEO Changpeng Zhao omvatte, schreef ook een vijfjarige FinCEN-monitorship voor, gericht op het waarborgen van de naleving van nieuwe wettelijke verplichtingen. Interne bestanden die door de Financial Times zijn ingezien, gaven echter aan dat 13 specifieke accounts verdacht bleven opereren en aanzienlijke bedragen verplaatsten.
Deze accounts hebben sinds 2021 gezamenlijk naar schatting $1,7 miljard aan transacties verricht, waarvan een opmerkelijke $144 miljoen door hen heen stroomde *na* de schikking van november 2023. De voortzetting van dergelijke activiteiten onder het toeziend oog van toezichthouders wijst op aanhoudende uitdagingen bij het volledig implementeren en handhaven van nalevingsprotocollen. Het uitgangspunt van de monitorship was om dergelijke gebeurtenissen te voorkomen, waardoor deze onthullingen bijzonder zorgwekkend zijn voor de toekomstige regelgevende status van de beurs.
Rode vlaggen en frauduleuze transacties: een diepere duik
De details rond deze 13 accounts schetsen een levendig beeld van potentiële illegale activiteiten die door het vernieuwde nalevingsnetwerk van Binance zijn geglipt. Eén account was bijvoorbeeld geregistreerd op naam van een 25-jarige Venezolaanse vrouw die tussen april 2022 en april 2024 meer dan $177 miljoen aan crypto ontving. Alarmerend genoeg wijzigde dit account 647 keer zijn betalingsgegevens tussen januari 2023 en maart 2024, waarbij 496 verschillende bankrekeningen in Noord- en Zuid-Amerika werden gebruikt. Dergelijke snelle en uitgebreide wijzigingen worden doorgaans beschouwd als belangrijke rode vlaggen bij financiële compliance.
Een ander verdacht account was van een 30-jarige junior bankmedewerker in Caracas, die tussen 2022 en mei 2025 $93 miljoen aan crypto-instroom en vergelijkbare uitstroom zag. Een bijzonder opvallende indicator van potentieel wangedrag was een IP-logboek dat toegang vanuit Caracas toonde om 15:56 uur op 24 februari 2025, gevolgd door toegang vanuit Japan om 01:30 uur de volgende dag. Deze geografische onmogelijkheid binnen zo’n korte tijd suggereert sterk het gebruik van VPN’s of andere verhullende technieken. Bovendien ontvingen alle 13 accounts tussen februari 2022 en maart 2023 gezamenlijk $29 miljoen aan USDT van wallets die later door Israël werden bevroren vanwege vermeende banden met terrorismefinanciering, waarbij de meeste fondsen afkomstig waren van accounts die verband houden met de Syrische Tawfiq Al-Law, die is gesanctioneerd voor het faciliteren van illegale overdrachten voor groepen zoals Hezbollah en de Houthi’s.
De bredere implicaties van Binance Compliance Failure
Deze voortdurende strijd met illegale transacties kan ernstige gevolgen hebben voor Binance. De beurs en haar medeoprichter, Changpeng Zhao, worden al geconfronteerd met een nieuwe rechtszaak die eerder in december 2025 is aangespannen, waarin wordt beweerd dat ze een systeem hebben gecreëerd dat crypto-transacties mogelijk maakte die gedurende een periode van zes jaar aan Hamas waren gekoppeld. Deze civiele procedure draagt bij aan een groeiende lijst van juridische uitdagingen waarin het bedrijf wordt beschuldigd van het faciliteren van transacties voor door de VS aangewezen terroristische organisaties.
Het potentieel voor verdere financiële sancties is een concrete dreiging. De schikking van 2023 omvatte een opgeschorte boete van $150 miljoen, die kan worden geactiveerd als Binance niet aan zijn lopende verplichtingen voldoet. De FinCEN-monitorship is juist ingesteld om toezicht te houden op herstelmaatregelen, periodieke beoordelingen uit te voeren en bevindingen te rapporteren aan FinCEN, OFAC en de CFTC. Elke aanwijzing dat Binance niet volledig meewerkt of de overeengekomen maatregelen effectief implementeert, kan leiden tot escalerende regelgevende maatregelen en aanzienlijke schade aan de reputatie, waardoor het vertrouwen van de markt wordt aangetast.
Navigeren door het regelgevingsdoolhof: wat is de volgende stap voor Binance?
De weg voorwaarts voor Binance lijkt een complex regelgevingsdoolhof te zijn. Hoewel de beurs publiekelijk heeft verklaard dat ze beschikt over “robuuste systemen om verdachte transacties te signaleren en te onderzoeken en actie te ondernemen waar nodig”, suggereren de gelekte gegevens dat deze systemen mogelijk niet zo ondoordringbaar zijn als beweerd. De lopende FinCEN-monitorship is cruciaal; de bevindingen ervan zullen grotendeels het traject van de beurs de komende jaren bepalen. De crypto-marktbuzz geeft aan dat zowel institutionele beleggers als particuliere handelaren nauwlettend in de gaten houden hoe Binance deze aanhoudende nalevingsproblemen aanpakt, aangezien regelgevende zekerheid essentieel is voor een bredere acceptatie.
Voor degenen die het steeds veranderende landschap van crypto-regelgeving en beursnaleving volgen, zijn tools die diepgaande inzichten bieden in marktbewegingen en on-chain metrics van onschatbare waarde. Op de hoogte blijven van dergelijke ontwikkelingen kan beleggers en handelaren helpen betere beslissingen te nemen in een volatiele markt. Voor gedetailleerde analyses en realtime data kunnen platforms zoals cryptoview.io een aanzienlijk voordeel bieden. Vind mogelijkheden met CryptoView.io
