أثارت التطورات الأخيرة المتعلقة ببورصة العملات المشفرة بينانس نقاشًا محتدمًا حول النهج الصارم للحكومة الأمريكية تجاه شركات العملات المشفرة. يظهر هذا الفحص بشكل ملحوظ خاصة عند مقارنته بالمنظر التنظيمي القانوني للقطاع المالي التقليدي. الحجة المركزية هي أن جهود امتثال بينانس والشمول المالي يتم التعامل معها بمعايير مختلفة.
مقارنة بين قوانين العملات المشفرة والمالية التقليدية
أعرب أميد ماليكان، أستاذ مساعد في كلية كولومبيا للأعمال، عن قلقه بشأن المعاملة المختلفة لشركات العملات المشفرة والمؤسسات المالية التقليدية. يؤكد أن الأشخاص الذين يعتقدون أن العملات المشفرة تمكّن حصريًا من الأنشطة الإجرامية يفتقدون إلى الصورة الأوسع لكيفية عمل النظام المالي.
يشير إلى أن الشركات التي تلتزم حتى بأفضل الممارسات لمكافحة غسيل الأموال غالبًا ما تعمل على معالجة كميات كبيرة من الأموال غير القانونية. ويقترح أن الفارق يكمن في أن هذه المعاملات تعتبر مقبولة لأنه تم استكمال الأوراق اللازمة. إذا تمت مراقبة شركات وول ستريت بنفس مستوى الفحص الذي يتعرض له بينانس، فإن ماليكان يعتقد أن العديد من المديرين التنفيذيين سيكونون خلف القضبان وسيكون هناك أقل قدر من الأموال متاحة لإعادة شراء الأسهم والمحاولات للضغط.
مشاكل الامتثال في بينانس والتسوية
على الرغم من انتقاده لعدم المساواة التنظيمية، إلا أن ماليكان لا يبرئ بينانس من فشلها في الامتثال. يؤكد أن بينانس كانت مخطئة في إيهام عملائها وعدم الامتثال للقوانين. وقد أدى هذا إلى تسوية بينانس ومؤسسها المشارك، تشانغبينج “سي زد” زاو، بمليار دولار مع الحكومة الأمريكية للمساعدة في تسهيل حركة الأموال المسروقة من خلال البورصة. وبعد هذه التسوية، استقال سي زد من منصبه كرئيس تنفيذي.
إسهام بينانس في الشمول المالي
على الرغم من هذه المشاكل في الامتثال، يقر ماليكان بالإسهام الكبير لبينانس في الشمول المالي. يثني على المنصة لتمكين عشرات الملايين من الأفراد غير الأمناء في النظام المالي، وهو إنجاز فشلت في تحقيقه شركات الخدمات المالية التقليدية باستمرار.
ومع ذلك، من المهم أن نلاحظ أن الشمول المالي ليس حكرًا على بينانس. تلعب التطبيقات مثل cryptoview.io أيضًا دورًا حاسمًا في تمكين الوصول الديمقراطي إلى الخدمات المالية. تمكّن هذه المنصات المستخدمين من خلال توفير أدوات شاملة لإدارة محافظ العملات المشفرة.
نص الدعوة إلى العملأخيرًا، يجدر بالذكر التحقيق الذي أجرته الجمعية الدولية للصحفيين الاستقصائيين (ICIJ) في غسيل الأموال العالمي. كشف تقرير الجمعية الدولية للصحفيين الاستقصائيين عن أن بعض أكبر البنوك في العالم سهلت معاملات تبلغ قيمتها تريليونات الدولارات، يشتبه في أنها تم غسلها من قبل مجرمين. يسلط هذا التحقيق الضوء على مشكلة انتشار غسيل الأموال، والتي تمتد بعيدًا عن مجال العملات المشفرة وتشمل مؤسسات الخدمات المالية التقليدية الكبرى.
