هل هناك توجهات تنظيمية جديدة في المستقبل لمقدمي العملات المشفرة في الاتحاد الأوروبي؟

الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA)، وهي هيئة تنظيمية مصرفية رئيسية في الاتحاد الأوروبي، تسعى لإعادة هيكلة القواعد القائمة حاليًا المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) لمقدمي العملات المشفرة. وقد حددت الهيئة الحاجة إلى توجيهات أكثر قوة، حيث يعتبر الإطار التنظيمي الحالي غير كافٍ لضمان الامتثال لقواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بين مقدمي العملات المشفرة.

التغييرات التنظيمية المقترحة

في وثيقة استشارية نشرت مؤخرًا، اقترحت الهيئة المصرفية الأوروبية سلسلة من التوجيهات الصناعية الجديدة للتعامل مع هذه المسائل. فقد فتحت الهيئة الباب أمام تلقي الملاحظات والتعليقات من الأطراف المعنية حتى 26 فبراير 2024. تتمثل التغييرات المقترحة في نقطتين:

• تقترح الهيئة المصرفية الأوروبية توحيد معايير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لمقدمي خدمات الدفع (PSPs) ومقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs).
• تؤيد أيضًا الهيئة فرض متطلبات إلزامية على مقدمي خدمات الأصول المشفرة لتعزيز التوافق بين البروتوكولات للمحافظ المستضافة لتسهيل انتقال المعلومات بسلاسة وكفاءة.

متطلبات إضافية لمقدمي خدمات الأصول المشفرة

بموجب القواعد الجديدة، ستكون على مقدمي خدمات الأصول المشفرة الالتزام بجمع والاحتفاظ بمعلومات عن العناوين المحتضنة ذاتيًا. سيحتاجون إلى ضمان إمكانية تحديد نقل الأصول المشفرة بشكل فردي والتحقق مما إذا كانت العناوين مملوكة أو تحت السيطرة من قبل عميل مقدم الخدمة. وقد حددت الهيئة المصرفية الأوروبية الحد الأدنى للتنفيذ عند مبلغ نقل يتجاوز 1000 يورو، على الرغم من أنه لا يزال غير واضح ما إذا كان هذا الحد هو حد شهري أو يومي أو مرة واحدة.

جدول زمني للتنفيذ

بعد عملية الاستشارة، تعتزم الهيئة المصرفية الأوروبية تنفيذ التوجيهات الجديدة في 30 ديسمبر 2024. يأتي هذا الإجراء بعد سلسلة من المبادرات الأخرى التي اتخذتها الهيئة المصرفية الأوروبية، بما في ذلك وثيقة استشارية تقيم ملاءمة أعضاء هيئة الإدارة والمساهمين في مصدري الرموز المرجعية للأصول (ARTs) ومقدمي خدمات الأصول المشفرة، وتشجيع مصدري العملات المستقرة على الالتزام طواعية بمبادئ توجيهية محددة تتعلق بإدارة المخاطر وحماية المستهلك.

فهم هذه التنظيمات المتطورة والامتثال لها يمكن أن يكون مهمة معقدة بالنسبة لمقدمي العملات المشفرة. يمكن لأدوات مثل cryptoview.io تقديم مساعدة قيمة في التنقل في هذا المشهد المعقد.